AI 금융 비서샤프 지수 1.84 포트폴리오
AI 금융 어드바이저 '덕이' (Portfolio AI)
보유 자산 배분 비중, 샤프 지수, 최대 낙폭(MDD)을 실시간 분석하고, 덕이와의 1:1 대화를 통해 최적의 리밸런싱 전략을 도출하세요.
총 운용 자산 (AUM)
1,245만 WLD
전체 4개 자산군 통합 평가액
덕이 건전성 점수
88 / 100점
우수 (Balanced Growth)
포트폴리오 샤프 지수
1.84
변동성 대비 초과 수익률 상위 15%
예상 연간 배당률
연 14.2%
국채 이자 + 부동산 월세 합산
자산 배분 4분면 포트폴리오
안전자산(국채·예금 30%)과 성장·수익자산(주식·부동산 70%)의 황금 비율
주식 42%부동산 28%국채 18%현금 12%
가상 주식
42% 522만
랜드마크
28% 348만
국가 국채
18% 224만
현금·예금
12% 149만
덕이의 원클릭 리밸런싱 권장안
수수료 50% 우대테크 성장주 비중 8%를 차익 실현한 후, 연 14.8% 배당의 강남 프라임 타워 지분 또는 5년물 국채로 리밸런싱을 권장합니다.
포트폴리오 정밀 진단 요약
머니버스 리스크 통제 센터 종합 소견
핵심 강점
- ·국채(KTB) 및 부동산 지분 기반 방어적 고정 현금흐름이 견고합니다.
- ·시장 급락 시 12%의 현금 예금 비축금으로 저가 매수 여력이 확보되어 있습니다.
유의 및 보완점
- ·특정 성장주(TECH) 종목에 주식 비중의 38%가 집중되어 있습니다.
- ·청년도약계좌 및 ISA 비과세 혜택 금융 상품을 아직 최대 한도까지 활용하지 않았습니다.
AI 금융 비서 덕이와의 1:1 상담실LIVE
금융 공학 룰베이스 기반 실시간 맞춤형 조언