2026/2027 세법 개정 반영
가상자산·금융투자 세금 계산기
가상자산 22% 양도소득세, 해외주식 기본공제 250만 원, 배당소득 15.4% 원천징수 및 금융소득 종합과세(건보료 피부양자 영향)를 실시간으로 계산하세요.
대표 시나리오 프리셋:
가상자산 매매 정보
양도(매도) 금액과 취득(매수) 금액을 입력하세요.
50,000,000
20,000,000
0
* 같은 연도에 확정한 매매 손실분을 전액 차감할 수 있습니다.
예상 납부 세액 및 실수령액단일세율 22%
총 예상 납부 세액
6,050,000 원/WLD
실효 세율: 총 수익 대비 약 20.17%
총 발생 차익30,000,000
과세 표준27,500,000
세후 순실수령액23,950,000
세목별 상세 산출 내역
총 실현 차익 (수익)30,000,000 원
(-) 손실 상계 차감액-0 원
(-) 연간 기본공제-2,500,000 원
(=) 최종 과세표준27,500,000 원
국세 (양도세 20% / 배당 14%)5,500,000 원
지방소득세 (국세의 10%)550,000 원
합계 납부 세액6,050,000 원
실전 합법 절세 가이드 (Tax Saving Strategy)
손실 확정 상계 (Tax-Loss Harvesting): 12월 말 이전에 손실 중인 종목을 매도하여 수익과 상계하면 과세표준을 0원으로 낮출 수 있습니다.
연도별 분할 매도: 기본공제 250만 원은 매년 1월 1일 새롭게 갱신되므로, 12월과 1월에 나누어 매도하면 공제 혜택을 2배로 누릴 수 있습니다.
배우자 증여 후 매도 (해외주식): 배우자에게 10년간 6억 원까지 증여세 없이 증여 가능하며, 증여 시점의 가액이 새로운 취득가액이 되어 양도세를 0원으로 만들 수 있습니다.
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가상자산 & 금융 세금 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 가상자산 세금 신고는 언제 해야 하나요?
당해 연도(1월 1일 ~ 12월 31일) 동안 발생한 가상자산 양도차익에 대해 다음 해 5월 1일부터 5월 31일까지 국세청 홈택스를 통해 종합소득세 또는 양도소득세 확정신고 및 납부를 완료해야 합니다.
Q. 해외 거래소나 개인 지갑(탈중앙화) 거래도 과세 대상인가요?
네, 거주자의 전 세계 모든 가상자산 거래(해외 거래소 및 개인 지갑 간 P2P/스왑 포함)가 과세 대상에 포함됩니다. 해외 금융계좌 신고 대상(월말 잔액 5억 초과)인 경우 별도 신고 의무도 발생합니다.